CIPSA / Principal / Política de Crédito

Objetivo.

ESTA POLITICA TIENE POR OBJETO, ESTABLECER LOS PASOSO A SEGUIR PARA OTORGAR CREDITO A LOS CLIENTES Y DE IGUALFORMA REVOCARLO EN CASO DE SER NECESARIO, ASI COMO EL PROCESO DE LAS DEVOLUCIONES DE LOS CLIENTES.

Alcance.

ESTA POLITICA TIENE ALCANCE A TODAS LAS VENTAS A CREDITO QUE SE REALICEN ORIGINADAS POR EL OBJETO SOCIAL DE LA SOCIEDAD.

Asignación de Crédito.

Para que un cliente tenga crédito, este lo deberá solicitar por medio de la solicitud de crédito (formato anexo), la cual deberá ser entregada llena completamente y firmada por el cliente, además de anexar los siguientes documentos en copia fotostática.

En caso de ser Persona Moral

1.       Acta Constitutiva

2.        Poder Notarial Representante Legal

3.        Alta de Hacienda ( R1 )

4.        Cedula Fiscal

5.        Credencial de elector o Pasaporte del Representante Legal

6.        Comprobante de Domicilio de la persona Moral

7.        Fianza (en caso de ser necesario)

8.        Carátula del Estado de Cuenta más reciente (sin movimientos)

9.        Orden de Compra o Pedido original

a)  Autorizado por el cliente

10. Tres ( 3 ) Referencias Comerciales

En caso de Ser Persona Física.

a) Alta de Hacienda (R-1)

b) Cedula Fiscal

c) Credencial de Elector O Pasaporte

d) Comprobante de Domicilio (recibo de teléfono, luz, Agua Predial)

e) Pagare debidamente llenado y firmado

f) Carátula de su estado de cuenta mas reciente

g) Tres referencias comerciales

Todas las ventas a crédito serán documentadas y no se autorizarán créditos menores a $ 2,000.00 M.N., el tiempo de respuesta de autorización de crédito será de 7 días hábiles.

Independientemente de los requisitos señalados con anterioridad, para que establezca una línea de crédito, el solicitante primero deberá hacer tres compras de contado, siendo el promedio de estas tres el monto de crédito inicial que en su caso será autorizado, pudiendo este ser incrementado a razón de las compras y frecuencia con que se le facture, esta decisión estará a cargo del Depto. de crédito y Cobranza.

Los plazos de crédito serán de 8, 15 y 30 días y serán autorizados conforme al monto de límite de crédito preestablecido, en caso de requerirse un periodo mayor deberá solicitarse a Dirección General quien autorizara o rechazara el plazo solicitado.

Toda factura deberá  esta firmada por la persona  que reciba la mercancía en el cuerpo de la factura, haciendo mención a la frase �Recibí Material de Conformidad�, anotando nombre de quien recibe, fecha y firma, cuando se entregue directamente al almacén del cliente bastara con el sello del propio del almacén (mínimo deberá tener nombre del cliente y fecha de recibido) o del reloj checador en su caso.

Cancelación de crédito

El departamento de crédito podrá disminuir los días originalmente otorgados si el cliente cuando se   retrase continuamente en los pagos. y cuando tenga facturas vencidas por mas de 45 días, incluso se podrá suspender el crédito autorizado (esto conformo lo dicte el departamento de crédito Cobranza) y negarle el surtido de materiales hasta que pague la totalidad de su adeudo.

Una vez que se ha cancelado el crédito a cualquier cliente, para poder ser sujeto de crédito otra vez deberá cumplir con el proceso de autorización de crédito desde el principio, sin excepción alguna.

También es motivo de cancelación de crédito cuando un cliente entregue un cheque y al ser cobrado sea devuelto por el banco por motivo de insuficiencia de fondos, el cliente podrá conservar su crédito si de inmediato paga el adeudo motivo por el cual se origino la devolución  del cheque.

Otro motivo por el cual se puede cancelar crédito es por que el cliente haga devoluciones recurrentes de material sin motivo justificado aparente.

Penalización por Devoluciones de cheques

La empresa  generará un cargo de 20% por cheques devueltos de acuerdo al Artículo 193 de la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito: "El librador de un cheque presentado a  tiempo y no pagado por causa imputable al propio librador, resarcirá al tenedor los daños y perjuicios que con   ello le ocasione. En ningún caso la indemnización será menor del 20% del valor del cheque". Además de esta indemnización se cobrara la comisión mas el IVA que se genere por la devolución del cheque.

Devolución de Mercancía.

Para que se autorice la devolución de mercancía por parte de cualquier cliente se estará a lo siguiente:

1. No se aceptarán devoluciones si se ha modificado, maltratado o cortado el material. El personal del Almacén de CIESA son las únicas personas autorizadas para determinar si el material es sujeto de devolución.

2. No se aceptarán devoluciones de pedidos realizados en medidas, características y acabados especiales.

3. No se aceptará devoluciones de mercancía  después de 15 días de entregada y/o antes de fin de mes de calendario.

4. Toda devolución deberá ser solicitada por escrito indicando:

a) Nombre o razón social que solicita la devolución.

b) Motivo de la devolución.

c) Número de remisión y factura con que se entregó el material.

d) Cantidad y descripción del material.

e) Nombre de la persona que hace la solicitud de devolución.

5. La mercancía deberá entregarse al Almacén de CIESA con remisión o nota de salida del almacén  del cliente, a la cual deberá acompañar con la factura original con la que se le vendió.

6. En  caso de ser devoluciones Foráneas el flete corre por cuenta del cliente.

7. En caso de que la devolución no sea por causas imputables al personal de CIESA (error en surtido, el material no cumplía con los requerimientos del cliente, material defectuoso, etc.) se hará un cargo del 20% sobre el valor de la factura.

Al momento de recibir la mercancía del cliente en el almacén de CIESA se estampara el sello de recibido por el mismo, esta recepción se hará previa verificación de la mercancía, si la mercancía esta conforme al punto 1 no se recibirá, una vez con este sello se procederá a solicitar la devolución al departamento de crédito y cobranza.

En caso de que el cliente solicite la devolución de su dinero deberá ser por una carta en hoja membretada de la empresa donde se indique la cuenta a la que hay que hacer el deposito debiendo estar firmada por el Representa Legal; una vez presentada la carta se efectuara la devolución en un plazo de siete días hábiles contados a partir de la fecha de recepción de la carta.